MASAK’tan, mali suçlarla mücadeleye yönelik yeni adımlar

Ayrıca Mali Eylem Görev Gücünün (FATF) standartlarına ahenk düzeyi artırılırken, yükümlülerin uygulamada karşılaştığı birtakım meseleler da giderildi.

Başta kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının yükümlülükleri olmak üzere pek çok bahiste da çok önemli düzenlemeler yapıldı.

Kripto varlık sağlayıcıları, finansal kuruluşlar kapsamına alındı

Bu kapsamda KVHS’ler, MASAK mevzuatı açısından finansal kuruluşlar kapsamına alındı ve suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi amacıyla ahenk programı hazırlamakla yükümlü kılındı. Ayrıyeten KVHS’lerin müşteri edinirken uyacakları müşterinin tanınması kurallarında çok önemli sıkılaştırmalara gidildi. KVHS’lere kripto varlık transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü yani seyahat kuralı (travel rule) getirildi. Böylelikle Türkiye’nin FATF standartlarına ahenk düzeyi daha da artırılmış oldu.

KVHS’lerin, kapalılık tabanlı kripto varlıkların alım satımına ya da saklanmasına aracılık etmeleri yasaklandı. Bu varlıkların başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere hatadan elde edilen gelirlerin aklanmasına karşı çok önemli seviyede önlem alındı.

Ödeme ve elektronik para kuruluşları hakkında yapılan değişiklikler

Ödeme kuruluşları açısından en çok önemli yenilik, elektronik para ihracıyla sanal pos hizmetlerinde müşteri edinirken, müşterinin tanınması kapsamında uyacağı kurallarda çok önemli sıkılaştırmalar yapılması oldu.

Ayrıca zaman zaman dolandırıcılık ve yasa dışı bahisten elde edilen gelirlerin aklanmasında kullanılan anonim ön ödemeli araçlara da çok önemli kısıtlamalar getirildi.

Ayrıca elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) MASAK yükümlüleri arasına alındı.

Pazaryerleri, bünyelerinde fliyet gösteren üye iş yerleriyle gerçekleştirilen süreçlerle sınırlı olarak yükümlüler arasına dahil edildi.

Ehliyetlerde anne-baba isminin, yeni kimlik kartlarında ise doğum yeri bilgisinin bulunmamasının MASAK kontrollerinde ortaya çıkardığı meseleleri gidermek için, MASAK yükümlülerinin müşterilerinin kimliklerini tespit etmeleri esnasında anne, baba ismi ile doğum yeri bilgisi alması uygulamasına son verildi. Türk vatandaşı olmayanlar için ise doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına devam edilecek.