Menkul değer ve mecburî karşılık uygulamalarında değişiklik

TCMB tarafından yapılan basın duyurusunun ayrıntları şöyle:

2023 yılı Para Siyaseti ve Liralaşma Stratejisinde, bankacılık sisteminin hem varlık hem de yükümlülük tarafında Türk lirasının yükünün kalıcı olarak artırılması maksadıyla uygulanan siyasetlerin güçlendirilerek kullanılmaya devam edileceği, mali transfer sisteminin aktifliğini destek veren siyasetlerin sürdürüleceği, kalıcı fiyat istikrarı açısından destek veren bir öge olan finansal istikrarının da gözetilmeye devam edileceği ve yabancı para mevduatın azami ölçüde yabancı para kredi fonlaması amacıyla kullanılmasına yönelik siyasetlerin devreye alınacağı kamuoyu ile paylaşılmıştır.

Bankaların ve diğer mali kuruluşların bilanço içi ya da bilanço dışı uygun görülen kalemlerini esas alan mecburî karşılık ve genel disponibilite uygulamaları, 1211 sayılı Merkez Bankası Kanunu’nun 4’üncü hususunda belirtilen Merkez Bankasının temel vazifeleri ortasındadır ve bu çerçevede 2022 yılında başlatılan uygulamalar güncellenen liralaşma stratejisine göre güçlendirilerek devam ettirilmektedir.

Bu kapsamda, menkul değer ve mecburî karşılık uygulamalarında aşağıdaki değişiklikler yapılmıştır.

1. Bankaların yanı sıra diğer mali kuruluşlar da menkul değer düzenlemesi kapsamına alınmış olup, ilk kademede faktoring şirketlerine Türk lirası cinsinden faktoring alacaklarına uyguladıkları faiz oranına göre menkul değer tesisi yükümlülüğü getirilmiştir.

2. Bankaların kredi faiz oranına ve kredi büyüme oranına göre menkul değer tesisi uygulamalarının mühleti 29 Aralık 2023 tarihine kadar uzatılmıştır.

3. Bankaların menkul değer tesisine tabi varlık ve yükümlülüklerinin kapsamı genişletilmiştir.

a. Yükümlülükler tarafında yurt içi yerleşik gerçek bireyler ve gerçek kesim ile yapılan yabancı para cinsinden repo süreçlerinden sağlanan fonlar,

b. Yabancı para fon sağlayan müşteriler ile finansal türev süreçler yapılarak menkul değer tesisine tabi yabancı para yükümlülüklerin bilanço dışına çıkarılması amacıyla yapılan süreçler,

c. Varlıklar tarafında yer alan gerçek bölümce ihraç edilen ve nitelikleri Bankamızca belirlenen menkul değerler

menkul değer tesisine tabi olacaktır.

4. Yabancı para kredilerin yabancı para fonlama kalemlerindeki gerileme gözetilerek istikrarlı bir şekilde gelişimini destek veren nitelikte menkul değer tesisi uygulaması getirilmiştir.

5. Türk lirası zarurî karşılıkların altın cinsinden tesis edilmesi imkânları 23 Haziran 2023 tarihinden itibaren sonlandırılmıştır.

Söz konusu düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlanmış olup, ayrıntıları uygulama talimatlarıyla bankalar ve faktoring şirketleri ile paylaşılacaktır.

Kamuoyunun bilgisine sunulur.