Banka dolandırıcılığında yeni yönteme dikkat: İçerde iş birlikçi mi var?

Dolandırıcılar yeni usulleriyle sınır tanımıyor. Müşteri temsilcisii davranan dolandırıcı, karşı taraftaki bireye kelamda para iadesi yapacağını söyledi. Bankanın aplikasyonundaki onay ekranını gören mağdur, parayı iade alacağını zannederken fark etmeden ismine çıkan krediyi onayladı. Bu Bahis İle ilgili açıklama yapan avukatlar “Banka içinde iş birlikçi olmadan bu yapılamaz” dedi.

Dolandırıcılar her geçen gün yeni bir yolla karşımıza çıkıyor. Özellikler telefon ve internet bankacılığı üzerinden yapılan dolandırıcılık oyunlarıyla; banka hesabınız boşaltılabilir yahut isminize kredi çekilebilir. Yapay zekadan yararlanarak ses taklidi bile yapabilen dolandırıcılar, bu şekilde hesabınızdaki parayı bile boşaltabiliyor. Bu süreçler telefona uzaktan erişim ile değil, büyük çetelerin organizasyonu ile gerçekleştiriliyor, aktarılan paralar da dakikalar içinde öteki hesaplara, oradan da kripto borsalarına aktarılarak takibi imkânsız hâle geliyor.

Türkiye gazetesinden Kn Zenginli’nin haberinde hukukçular, kimi çete üyelerinin bankalarda çalışanlarla iş birliği yaptığını iddia ederken, bankaların sorumluluk almamak için bu iddiaları gündeme dahi getirmediğini ifade ediyor.

Mağdur başına gelenleri tek tek anlattı

Yakın vakitte gerçekleşen bir dolandırıcılık olayında, ismini vermek istemeyen kişinin hesabındaki parayı boşaltmakla kalmayıp hesaptan 200 bin lira da kredi çekiyor. Dava sürecinde olduğu için ismini açıklamak istemeyen mağdur olayı şöyle anlatıyor:

“Beni bankanın özel müşteri temsilcisi olduğunu söyleyen biri aradı. İhtiyaç hâlinde kendisini direkt arayabileceğimi söyledi. Bankanın hizmetlerinden söz etmek istediğini belirtirken ‘Bu ortada HGS limitinizin 150 lira olduğunu görüyorum. Zaman zaman açığa bile düşmüşsünüz’ dedi. Doğruydu. Limiti yükseltmeyi teklif etti, tamam dedim. Sonra iletişim adresimi okudu, adresin doğru olduğunu söyledim. Kimlik numaramın ilk ve son numaraları, baba isminin ilk iki harfini, tıpkı bankam gibi sordu. Benden öteki şifre falan da istemedi. Akabinde 200 bin lira ön onaylı kredim olduğunu söyledi, hayır dedim. Akabinde ‘Aktif sigortanız görünüyoravantajını kullanmamışsınız, bilginiz olsun’ dedi. Yaptırmadığımı söyleyince ilgili müşteri temsilcisi tutumuyla istersem iptal edebileceğimi iletti, ‘İptal edin’ dedim. Para iadesi için telefonuma onay geleceğini söyledi, bankanın aplikasyonundaki onay ekranı çıktı, onayladım. ‘Şimdi istediğiniz bir hesaba iadeyi yönlendireyim. Falanca bankanın falanca IBAN’lı hesabını görüntülüyorum, oraya aktarabilirim’ dedi. O hesaptan diğer bankadaki hesabıma para gönderdiğim için IBAN’ı görmesini de yadırgamadım, tamam dedim.

Fazla para yollama mazeretiyle iade istiyorlar

Ardından bu parayı ezkaza gönderdiğini belirterek ‘Eyvahlar olsun, 1.900 ve 2.700 yerine 192.400 ve 27.000 lira olarak gönderdim. Lütfen bunu iade edin, yoksa işimden olurum’ dedi. Ben de kişiliğim gereği panikle söylediği hesaba paranın fazlasını yolladım. Bu sürecin akabinde telefondaki kişi yatırım hesaplarımdan, araba kredimden falan bahsedince dolandırıcı olabileceğini düşünüp telefonu çabukla kapattım. çabucak banka uygulamalarına girdim. Banka uygulamasına profil fotoğrafım yerine “müstehcen” bir fotoğraf koyarak gitmişti. Zira daha büyük zarar verecekti, erken kapattım telefonu diye kızmıştı.iki bankayı da aradım, hesaplarımı ve kartlarımı kapattırdım. Akabinde karakola suç duyurusunda bulundum. Hesabımın bulunduğu ve kredi çekilmesine izin veren banka dolandırıcılık olayı olduğunu kabul etti ve kredi çekilirken yapılan 7.300 liralık sigortayı iptal ederek hesaba iade etti Şahsî araştırmalarımla paranın önce bir öbür bankaya, akabinde kripto para piyasasına aktarıldığını öğrendim. Durumu savcılık ve polise de bildirdim. Bankanın sorumlu tutulması talebiyle yargı yoluna da başvurdum.”

2023’te büyük bir çete çökertildi banka sorumlu oldu

Bilişim hukuku uzmanı avukat Volkan Karabağ, her gün yüzlerce dosya ile karşılaştıklarını ifade ederek “Çoğu sonuçlanamıyor. Vatandaş dolandırıldığı ile kalıyor. Buna aynı dolandırıcılık hadiselerinde bankaların ve GSM şirketlerinin de sorumlu olması gerekiyor. Bankalar suçu vatandaşın üzerine atıyor. Hâlbuki banka olmanın gereklilikleri icabı, mevduat sahibinin parasını her türlü duruma karşı en üst düzeyde korunması gerekiyor. Zira vatandaş bütün varlığını onlara emanet ediyor. Buna yönelik emsal kararlar olmasına karşın bir türlü sonuca bağlanmıyor. O hesaplar da birilerinden birkaç bin lira karşılığında kiralanmış hesaplar. Yakalandığında büyük çoğunlukla ‘gariban şahıslar oluyor, el koyacak bir şeyleri de bulunmuyor” diyerek durumu özetliyor.

Çeteler teknolojiyi daha çok kullanıyor

Son vakitlerde buna benzeyenvakaların çoğaldığını belirten bilişim hataları uzmanları ise “Mesaj ya da mail yoluyla link vererek, uzaktan telefona ulaşma durumu eskide kaldı. Artık çeteler çok daha büyük çapta hareket ediyor. Banka içine yerleştirilen iş birlikçi yahut banka çalışanı ile komisyon üzerinden anlaşılabiliyor. Nasıl ki birtakım banka çalışanları zimmete para geçiriyorsa, bu da ona bir durum. İçerideki iş birlikçi, çeteye bilgi aktarıyor. Lakin bankalar bu durumu fark etse bile suçu üstlenmiyor. Zira emsal kabul edilip milyonlarca liralık cezaya çarptırılabilirler” açıklamasında ulunuyorlar.