AB’den bireysel yatırımcı yanlısı düzenleme

Avrupa Birliği (AB), üye ülkelerdeki küçük ferdî yatırımcıların finansal piyasalara erişimini artırmak istiyor.

AB Kurulu, sermaye piyasaları birliği kapsamında üye ülkelerdeki kişisel yatırımcıları korumak ve güçlendirmek için yeni kurallar içeren düzenleme paketini açıkladı.

Buna göre, ferdî yatırımcıların ihtiyaç ve tercihleriyle uyumlu yatırım kararları almaları ve korunmaları sağlanacak. Böylelikle kişisel yatırımcıların piyasalara güveni ve yatırım ölçüleri artırılacak.

Bireysel yatırımcılara yatırım ürünleri ve hizmetleri hakkında bilgi sağlama yolları güzelleştirilecek.

Yatırım bilgilendirme kuralları dijital çağa ve artan sürdürülebilirlik tercihlerine uygun biçimde güncellenecek.

Yatırım maliyetleriyle ilgili standart bir sunum ve terminoloji kullanılması mecburî olacak. Finansal ürün maliyetlerinin şeffaflığı ve mukayese edilebilirliği artırılacak. Böylelikle yatırım ürünlerinin kişisel yatırımcılara paralarının gerçek karşılığını getirmesi sağlanacak.

Bütün kişisel müşterilerin portföylerinin yatırım performansını en az yılda 1 kez açık ve anlaşılır bir şekilde görmesi sağlanacak.

Yatırım eserlerinde mümkün çıkar çatışmaları önlenecek.

Finansal tavsiyenin ferdî yatırımcıların çıkarları ile uyumlu olması gerekecek.

Bireysel yatırımcılar, aldatıcı pazarlama taktiklerinden korunacak.

Finansal aracılar, pazarlama bağlantılarından tamamen sorumlu olacak.

Üye ülkeler, vatandaşların finansal okuryazarlığını destekleyebilecek ulusal tedbirleri uygulamaya teşvik edilecek.

Bireysel yatırımcıların ürün ve hizmetlere erişimi artırılırken, idari süreçleri azaltılacak.

AB ülkelerindeki denetleyici kurumlar arasında iş birliği güçlendirilecek. Yatırımlar konusunda hile, aldatma, dolandırıcılık ve yasa dışı süreçlerle daha iyi mücadele edilecek.

AB Komitesi’nin teklif ettiği kuralların yürürlüğe girmesi için Avrupa Parlamentosu (AP) ve üye ülkelerin onayı gerekiyor.

AB ülkelerinde sermaye piyasalarına ferdi katılım düzeyi, diğer gelişmiş ülkelerde karşılaştırıldığında düşük kalıyor.

Avrupa’da ferdi müşteriler, finansal süreçlerine kurumsal yatırımcılardan yüzde 40 daha fazla ücret ödüyor. Yeni düzenleme ile bunun değiştirilmesi öngörülüyor.